kyc

Не только криптовалюты: Как мир экспериментирует с блокчейном

Применение блокчейна теперь не ограничивается криптовалютами. Новая технология плавно проникает в различные компании и правительственные учреждения. Телеканал CNBC изучил, каковы варианты использования блокчейна в корпоративном мире и для решения административных задач. Ключевая роль блокчейна состоит в том, что он позволяет нескольким сторонам, которым не обязательно доверять друг другу, совместно использовать общую базу данных, защищённую при помощи криптографии. Это означает, что такие сложные процессы, как, например, переговоры по контрактам, можно организовать проще, быстрее и дешевле. Соучредитель Mosaic.io Гаррик Хилеман, который руководит блокчейн-исследованиями, говорит: Блокчейн обещает правительствам прочный фундамент для укрепления доверия в отношениях между различн

Японский регулятор представил пять шагов по оздоровлению криптовалютных бирж

coincheck, FSA, kyc, yandex, Китай и Азия, япония
Японское агентство финансовых услуг (FSA) намерено ввести более строгие правила для криптовалютных бирж. Как сообщают японские СМИ, FSA таким образом рассчитывает предотвратить новые крупные взломы. Напомним, в январе 2018 года была взломана японская биржа Coincheck, что привело к краже криптовалюты стоимостью более $500 млн. После этого происшествия FSA прилагает значительные усилия по обеспечению безопасности на криптовалютной арене страны. В последние годы Япония зарекомендовала себя как нация, которая дружественно относится к цифровым валютам. Новые строгие меры FSA не направлены на то, чтобы свернуть с этого курса. Напротив, агентство стремится оздоровить рынок, защитить инвесторов и предотвратить отмывание денег. С этой целью FSA выпустила новую программу из пяти пунктов, которая пом

Сервис Localbitcoins неожиданно внедрил политику AML/KYC

kyc, LocalBitcoins, yandex, биткоин, регулирование
Пользователи Localbitcoins, p2p-сервиса для обмена биткоинами, обратили внимание на неожиданное внедрение на платформе политики AML/KYC, то есть мер по борьбе с отмыванием денег и принципа «знай своего клиента». Пока сервис не опубликовал официального заявления об обновлении своей политики в соответствии с нормативным требованиями, но, по информации пользователей, при «значительном» годовом объёме торгов придётся подтвердить свою личность, чтобы иметь право покупать и продавать биткоины на платформе. Эти изменения происходят на фоне ужесточения нормативных требований во всём мире. Возможно, что Localbitcoins, основанный в Финляндии, столкнулся с давлением со стороны регуляторов. Неудивительно, что эти новые правила вызвали прохладную реакцию со стороны пользователей, ко

Японская биржа BitFlyer ужесточит процедуру проверки пользователей

bitflyer, FSA, kyc, yandex, Биржи
12 апреля крупная японская биржа криптовалют BitFlyer сообщила о том, что пересмотрит процедуру проверки пользователей, после того как существующая система KYC подверглась резкой критике. Компания объявила, что с 26 апреля пользователи, проходящие онлайн-регистрацию, не смогут отправлять криптовалюту или выводить японские иены до тех пор, пока не получат по почте «бумажное» письмо от биржи, в котором говорится, что их личности и адреса подтверждены. Аналогичным образом оплата товаров биткоинами через BitFlyer не будет работать, пока пользователи не получат письмо, подтверждающее, что они прошли процедуру проверки. Пересмотр правил и объявление биржи последовали за сообщением издания Nikkei о том, что Японское агентство финансовых услуг (FSA) высказывает опасения по поводу слабой

Три шага: Кто и как должен запускать Lightning Network

aml, kyc, Lightning Network, yandex, Биржи, технологии
О сети Lightning Network теперь задумывается почти каждый биткоин-энтузиаст. Её ожидают уже много лет, и несмотря на то, что программное обеспечение официально не выпущено, очень приятно слышать, что оно уже используется для первых биткоин-платежей. Однако пока не решён вопрос, как будет формироваться сеть Lightning. Она сильно отличается от сети биткоина, где все узлы соединяются друг с другом автоматически. В Lightning Network открытие канала — это экономическое решение, которое принимается пользователем. Открытие и закрытие каналов предполагают определённые затраты, и есть ликвидность, которая становится привязанной к каналу. Таким образом, неясно, кто с кем будет связываться и в каких временных рамках. Долгое время было непонятно, как должен происходить начальный запуск сети Lightning

Южная Корея назвала дедлайн для прекращения анонимной торговли криптовалютами

FSC, Korbit, kyc, yandex, Азия и Африка
Финансовый регулятор Южной Кореи установил крайний срок, после которого на биржах не должно быть анонимных учётных записей, связанных с криптовалютной торговлей. Согласно новому заявлению Комиссии по финансовым услугам (FSC), начиная с 30 января инвесторы криптовалют в Южной Корее должны использовать привязанные к своим настоящим именам счета, чтобы продолжить торговлю. Как только правило вступит в силу, инвесторы смогут вносить средства для торговли криптовалютами только в случае, если их имена на биржах будут совпадать с указанными для банковских счетов. Таким образом, Южная Корея делает шаг к усиленному соблюдению стандарта KYC («знай своего клиента») и к обузданию криптовалютной спекуляции. В заявлении FSC говорится, что новое правило — это результат проверки с 8 по 16 января внутренни

Биржа Poloniex блокирует аккаунты за депозиты с «нежелательных» адресов

aml, bitstamp, kyc, Poloniex, yandex, Биржи
Нам поступило письмо от читателя, который описывает не самый приятный опыт работы с криптобиржей Poloniex. По его словам, после того как он поставил на вывод небольшую сумму средств в одной из криптовалют, его транзакция вначале попала на ручное одобрение, а позже и вовсе «застряла» в статусе Awating approval («Ожидает подтверждения»). После нескольких дней переписки с представителем технической поддержки, возможность вывести средства на аккаунте был полностью заблокирована. Работник поддержки биржи попросил объяснить один из депозитов в биткоинах, сделанный еще задолго до того, как средства (в другой криптовалюте) были поставлены на вывод. Пользователя попросили объяснить цель использования аккаунта на бирже и обозначить происхождение внесенных биткоинов. В итоге, как выяснилось, причино

Bittrex обвинили в серьёзной утечке пользовательских данных

aml, bittrex, kyc, Telegram, yandex, Безопасность, Биржи, хакеры
Похоже, теперь у пользователей Bittrex гораздо больше проблем, чем лимиты на вывод средств и длительное время верификации. По данным одного русскоязычного канала в Telegram, кто-то получил паспортные данные и другую конфиденциальную информацию о пользователях биржи. Утечка стала возможной из-за особенностей процесса верификации пользователей Bittrex. В работе централизованных биткоин-бирж много нюансов. Они должны выполнять тщательную проверку в целях борьбы с отмыванием денег, и при этом клиенты открывают конфиденциальную информацию третьим лицам. Большинство людей и не задумываются об этом, но такие действия могут привести к очень серьёзным последствиям. В наши дни личная информация стала весьма привлекательной для киберпреступников, и биржи криптовалют всё чаще становятся целями их атак

SEC всерьёз берётся за биткоин и ICO

aml, etf, kyc, PlexCoin, sec, Wall Street Journal, yandex, биткоин, блокчейн, Джей Клейтон, инвестиции, Стивен Пейкин, сша, США и Канада, технологии
Выступая на конференции по бухгалтерскому учёту в понедельник, председатель Комиссии США по ценным бумагам и биржам (SEC) Джей Клейтон заявил, что в соответствии с федеральными законами о ценных бумагах существует очень мало различий между «распространением бумажек, которые называются акциями» и привлечением вложений в биткоин и ICO, сообщает Wall Street Journal. Wall Street Journal отмечает: со слов Клейтона неясно, планирует ли SEC выпустить официальное руководство по криптовалютам и ICO, но он сделал серьёзное предупреждение брокерам о том, что они должны соблюдать направленное против отмывания денег правило «Знай своего клиента» (KYC/AML) независимо от того, как классифицируется биткоин. В частности, он сказал: Вы обязаны знать своего клиента, как и в том случае, когда кто-то

CEO Citigroup: «угроза биткоина» подтолкнёт на создание государственных цифровых валют

Генеральный директор Citigroup Майкл Корбат предсказал, что цифровые валюты, поддерживаемые государством, будут возникать из-за угроз, создаваемых биткоином. В интервью Bloomberg на саммите в Нью-Йорке Корбат сказал, что криптовалюты представляют собой «реальную достаточную угрозу» для финансовой системы, и что правительства не должны упускать свои возможности, связанные с данными, сбором налогов, отмыванием денег и KYC. Он продолжил: «Скорее всего, мы увидим то, что правительства представят не криптовалюты. Я думаю, что «криптовалюта» — это плохое название – должна быть «цифровая валюта»». В то же время поощряя людей к использованию криптовалют, которые, по его словам, по-прежнему «неуклюжи», Корбат утверждает, что базовая технология блокчейн «обладает потенциалом» и не должна быть