kyc

SWIFT говорит, что блокчейн не годится для банковских трансграничных платежей

GPI, kyc, SWIFT, yandex, Бизнес, блокчейн
Всемирная система трансграничных платежей SWIFT считает, что блокчейн не подходит для решения проблемы задержки в трансграничных банковских платежах. Среди основных причин - нарушение ряда нормативных требований и неспособность блокчейна обеспечить конфиденциальность таких операций, что может привести к неохотному принятию этой технологии. Ripple против SWIFTКомпании Ripple и SWIFT теперь стали основными конкурентами в трансграничных платежах. В то время как технология SWIFT считается медленной, CEO компании Ripple Брэд Гарлингхаус уверен, что технология блокчейн его компании может значительно ускорить такие платежи. Тем не менее, теперь SWIFT стремится продвигать GPI – собственную новую систему глобальных платежей. Сообщается, что GPI уже приняли 450 банков, и что ежедневный расчётны

Три прогноза для рынка криптовалют от Александра Бородича, CEO российской блокчейн-компании Universa.io

CBDC, kyc, sec, yandex, Аналитика, блокчейн
Автор статьи - Александр Бородич, CEO российской блокчейн-компании Universa.io и венчурный инвестор. Предлагаем вашему вниманию перевод его статьи, которая была опубликована на сайте crypto-news.in на английском языке. Все хотят заглянуть в будущее или вернуть некоторые моменты из прошлого. На рубеже 2017 – 2108 гг. многие мечтали вернуться на десятилетие назад, купить там кучу биткоинов и продать их потом. К сожалению, машину времени пока никто не изобрёл, и поэтому остаётся лишь задуматься о том, с чем столкнется рынок криптовалют в ближайшем будущем? Кажется, есть некоторые хорошо обоснованные предположения. 1. Регуляторы будут наступать по всем направлениямТребования к ICO, криптовалютным биржам и конечным пользователям цифровых валют в Европе, Азии и США будут значительн

SEC пресекла деятельность криптовалютного фонда и оштрафовала её на $50 000

CoinAlpha, EtherDelta, kyc, sec, yandex, США и Канада
Комиссия США по ценным бумагам и биржам (SEC) приказала управляющему активами CoinAlpha Advisors выплатить штраф в размере $50 000 после того, как определила, что компания занимается продажей незарегистрированных ценных бумаг. Как говорится в приказе, опубликованном 7 декабря, компания CoinAlpha сформировала фонд в $600 000 в октябре 2017 года с целью инвестирования в цифровые активы. Хотя у CoinAlpha не было права на освобождение своих ценных бумаг от регистрации, она подала соответствующее уведомление об освобождении в SEC - то есть, не зарегистрировала свой продукт как ценную бумагу. Таким образом, компания вовлекала инвесторов ценных бумаг в нарушение закона о ценных бумагах, говорится в приказе. Кроме того, Комиссия заявила, что компания не использовала соответствующие

G20: Мы будем регулировать криптовалюты по стандарту FATF

По итогам саммита G20 страны «Большой двадцатки» пришли к решению о необходимости регулировать цифровые активы в соответствии со стандартами Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (FATF). В субботу совместная итоговая декларация была официально подписана всеми странами-участницами G20. В документе, отмечается, что, с учетом стремительных темпов «цифровизации» глобальной экономики, необходимо произвести реформирование нормативного подхода […]

Эстония ужесточает криптовалютное регулирование

Министр финансов Эстонии добавил «ужесточающие» криптовалютное регулирование поправки в недавно прошедший чтения законопроект, сообщило местное издание Äripäev 28-го ноября. Согласно статье в эстонском издании Äripäev, новая версия закона о противодействии отмыванию денег и финансированию терроризма была принята на этой неделе, в соответствии с четвертой директивой ЕС о противодействии отмыванию денег. Принятое на этой неделе регулирование включает […]

Интернет-цензор Китая опубликовал правила для поставщиков блокчейн-сервисов

Высший интернет-цензор Китая сообщил о том, как будет вестись регулирование деятельности блокчейн-сервисов в стране. 19 октября Администрация киберпространства Китая (CAC) опубликовала проект политики под названием «Свод правил по управлению информационными блокчейн-сервисами» и теперь ждёт отзывов от общественности до 2 ноября. В случае одобрения и вступления в силу вышеназванные нормы коснутся всех китайских предприятий, рассматриваемых как поставщики информации через блокчейн. В своём проекте CAC определяет таких поставщиков как «хозяйственные субъекты или узлы», которые предоставляют информационные услуги учреждениям и отдельным лицам с использованием технологии блокчейн через настольные или мобильные приложения. Одна из 23 статей требует, чтобы поставщики блокч

КНДР уличили в торговле криптовалютами в обход международных санкций

Обнародованы свидетельства того, что Северная Корея, одна из самых закрытых стран в мире, использует криптовалюты и цифровые активы в обход международных санкций со стороны США и их союзников. Лурдес Миранда, независимый аналитик по финансовой разведке, а также Росс Делстон, специалист по борьбе с финансированием терроризма, изложили факты, подтверждающие, что Пхеньян не только занимается торговлей криптовалютами за закрытыми дверями, но и запускает собственные цифровые активы. По сообщению издания The Asia Times, которое впервые написало об этой схеме, правительство Северной Кореи работает с криптовалютными активами при помощи «множества международных бирж, используя различные сервисы, что отражает циклы отмывания денег». Всё это призвано ослабить санкции и ограничения, наложенные на КН

Не только криптовалюты: Как мир экспериментирует с блокчейном

Применение блокчейна теперь не ограничивается криптовалютами. Новая технология плавно проникает в различные компании и правительственные учреждения. Телеканал CNBC изучил, каковы варианты использования блокчейна в корпоративном мире и для решения административных задач. Ключевая роль блокчейна состоит в том, что он позволяет нескольким сторонам, которым не обязательно доверять друг другу, совместно использовать общую базу данных, защищённую при помощи криптографии. Это означает, что такие сложные процессы, как, например, переговоры по контрактам, можно организовать проще, быстрее и дешевле. Соучредитель Mosaic.io Гаррик Хилеман, который руководит блокчейн-исследованиями, говорит: Блокчейн обещает правительствам прочный фундамент для укрепления доверия в отношениях между различн

Японский регулятор представил пять шагов по оздоровлению криптовалютных бирж

coincheck, FSA, kyc, yandex, Китай и Азия, япония
Японское агентство финансовых услуг (FSA) намерено ввести более строгие правила для криптовалютных бирж. Как сообщают японские СМИ, FSA таким образом рассчитывает предотвратить новые крупные взломы. Напомним, в январе 2018 года была взломана японская биржа Coincheck, что привело к краже криптовалюты стоимостью более $500 млн. После этого происшествия FSA прилагает значительные усилия по обеспечению безопасности на криптовалютной арене страны. В последние годы Япония зарекомендовала себя как нация, которая дружественно относится к цифровым валютам. Новые строгие меры FSA не направлены на то, чтобы свернуть с этого курса. Напротив, агентство стремится оздоровить рынок, защитить инвесторов и предотвратить отмывание денег. С этой целью FSA выпустила новую программу из пяти пунктов, которая пом

Сервис Localbitcoins неожиданно внедрил политику AML/KYC

kyc, LocalBitcoins, yandex, биткоин, регулирование
Пользователи Localbitcoins, p2p-сервиса для обмена биткоинами, обратили внимание на неожиданное внедрение на платформе политики AML/KYC, то есть мер по борьбе с отмыванием денег и принципа «знай своего клиента». Пока сервис не опубликовал официального заявления об обновлении своей политики в соответствии с нормативным требованиями, но, по информации пользователей, при «значительном» годовом объёме торгов придётся подтвердить свою личность, чтобы иметь право покупать и продавать биткоины на платформе. Эти изменения происходят на фоне ужесточения нормативных требований во всём мире. Возможно, что Localbitcoins, основанный в Финляндии, столкнулся с давлением со стороны регуляторов. Неудивительно, что эти новые правила вызвали прохладную реакцию со стороны пользователей, ко